Guía completa para personas naturales

La declaración de renta 2025 en Colombia ya comienza a ser una preocupación para miles de contribuyentes. Si eres persona natural y durante el año 2024 tuviste ingresos, bienes o movimientos bancarios importantes, es momento de prepararte.

En esta guía te explicamos todo lo que necesitas saber sobre la declaración de renta 2025 en Colombia, quiénes deben declarar, cómo se presenta y por qué es clave hacerlo bien.

¿Qué es la declaración de renta en Colombia?

Es un informe oficial que personas naturales o jurídicas deben presentar ante la DIAN (Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales), donde reportan lo que ganaron, gastaron y poseyeron durante el año anterior. En este caso, el año gravable es 2024 y la declaración se presenta en 2025.

¿Quiénes deben hacer la declaración de renta 2025?

No todas las personas deben declarar. La obligación nace cuando durante el 2024 cumpliste alguno de estos requisitos:

• Ingresos brutos anuales iguales o superiores a $63.000.000

• Patrimonio bruto al 31 de diciembre igual o superior a $202.000.000

• Consumos con tarjeta de crédito ≥ $63.000.000

• Compras totales o consumos ≥ $63.000.000

• Consignaciones o depósitos en cuentas bancarias ≥ $63.000.000

📌 Si cumpliste uno solo de estos criterios, sí debes declarar renta en 2025.

¿Qué documentos necesitas para tu declaración?

Prepararte con anticipación facilita el proceso y evita errores. Aquí te dejamos una lista básica de documentos:

• Certificados laborales (si aplican)

• Certificados bancarios de ahorro, CDT o inversiones

• Extractos de tarjetas de crédito

• Certificados de ingresos y retenciones

• Escrituras o certificados de propiedad

• Soportes de pagos de salud, educación o deducciones

• RUT actualizado

¿Cómo se presenta la declaración de renta 2025?

1. Revisar si estás obligado (criterios del año 2024)

2. Reunir todos los documentos necesarios

3. Hacer el cálculo de tu impuesto con ayuda de un contador o asesor tributario

4. Ingresar a la plataforma de la DIAN con tu usuario y contraseña

5. Diligenciar el formulario 210 (personas naturales no obligadas a llevar contabilidad)

6. Enviar la declaración electrónicamente y conservar el comprobante

¿Qué pasa si no declaras renta en 2025?

Aunque no lo abordaremos a profundidad en este artículo (eso será tema del artículo 3), es importante que sepas que no declarar teniendo la obligación puede traer sanciones económicas, intereses y hasta procesos jurídicos con la DIAN.

Ventajas de declarar con un experto

Muchas personas intentan declarar solas, pero terminan cometiendo errores que les cuestan dinero o generan requerimientos de la DIAN. Por eso en Ficondex te ofrecemos:

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¿Cuándo debes comenzar a preparar tu declaración?

Aunque la presentación oficial de la declaración es en agosto de 2025, lo ideal es comenzar desde ya:

• Tienes más tiempo para organizar documentos

• Puedes identificar oportunidades de ahorro tributario

• Evitas correr al último minuto

• Logras una planificación financiera mucho más clara

Conclusión

La declaración de renta 2025 en Colombia no tiene por qué ser una carga. Si te organizas con tiempo y cuentas con apoyo profesional, puedes cumplir con tu obligación de forma sencilla, segura y sin complicaciones.

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